Carmignac Patrimoine festeggia 35 anni di attività
Meno dell'1% dei 10.902 fondi di asset allocation in Europa ha 35 anni o più di track record1 . Uno di questi è la nostra strategia flagship diversificata, Carmignac Patrimoine, che ha festeggiato 35 anni a novembre. Questo testimonia la resilienza del Fondo e dimostra la sua capacità di navigare in diverse condizioni di mercato con l'abilità di adattarsi nel tempo. Il concetto di Patrimoine è proprio questo: fornire una soluzione di asset allocation agli investitori che desiderano far crescere gradualmente i propri risparmi nel lungo periodo, senza preoccuparsi del timing di mercato o dei cicli economici.
Rinnoviamo il nostro impegno per fornire una soluzione di asset allocation, indipendentemente dal market timing
LA FLESSIBILITÀ È CIÒ CHE FACCIAMO, E NON CIÒ CHE DICIAMO
Utilizziamo appieno i nostri limiti di investimento, passando dallo 0% al 50% dell'esposizione azionaria e da -4 a +10 in termini di duration modificata, e possiamo farlo in un breve periodo di tempo.
TEAM RINFORZATO ALLA GUIDA DEL FONDO
Abbiamo due coppie di esperti nel reddito fisso e nei cross asset, affiancati da un gestore azionario di grande esperienza, per sfruttare al meglio i driver di performance.
9,7% DI RENDIMENTO DAL NUOVO ASSETTO DI GESTIONE2
Il nuovo team ha assunto la gestione del Fondo nel settembre 2023 con l'obiettivo di rafforzare la capacità di soddisfare il mandato del Fondo.
Fonte: Carmignac, 30/09/2024.
1Fonte: Morningstar, © 2024 Morningstar. Inc - Tutti i diritti riservati.
2Contro il 12,46% dell'indicatore di riferimento: 40% MSCI AC WORLD (USD, Dividendi netti reinvestiti) + 40% ICE BofA Global Government Index (USD, Reinvestimento delle cedole) + 20% ESTER capitalizzato. Indice ribilanciato trimestralmente. Le performance passate non sono necessariamente indicative di quelle future. Le performance sono al netto delle commissioni (escluse le eventuali commissioni d'ingresso applicate dal distributore).
In che modo Carmignac Patrimoine rimane attuale?
La strategia in breve
Scoprite le principali caratteristiche e i vantaggi del Fondo attraverso le parole dei Gestori del Fondo
Investire tramite pac
Carmignac Patrimoine è un fondo adatto all’investimento tramite PAC a lungo termine.
Se aveste investito 250€ al mese dal 1989, quanto capitale avreste oggi?
I risultati presentati non costituiscono un indicatore affidabile della performance dei vostri investimenti.
Dati al 30/09/2024. Questo esempio è una simulazione per un investimento di 250 euro al mese per 35 anni nel fondo Carmignac Patrimoine, quota A EUR Acc, senza prelievi o rimborsi durante il periodo in questione. I risultati riportati hanno il solo scopo di illustrare i meccanismi dell'investimento nel corso del periodo di investimento. Non tengono conto dell'effetto dell'inflazione. Ciò può comportare una riduzione del valore degli attivi in portafoglio. L'evoluzione del valore del vostro investimento può discostarsi da quanto indicato, sia in aumento che in diminuzione. L'investimento nei Fondi Carmignac comporta un rischio di perdita del capitale. Le presenti informazioni non costituiscono né un contratto né una consulenza d'investimento.
Carmignac Patrimoine
Una soluzione globale chiavi in mano per affrontare le diverse condizioni di mercatoEsplora la pagina del fondoCarmignac Patrimoine A EUR Acc
- Periodo minimo di investimento consigliato
- 3 anni
- Livello di rischio*
- 3/7
- Classificazione SFDR**
- Articolo 8
*Scala di Rischio del KID (documento contenente le informazioni chiave). Il rischio 1 non significa che l'investimento sia privo di rischio. Questo indicatore può evolvere nel tempo. **Il Regolamento SFDR (Regolamento sull’informativa di sostenibilità dei mercati finanziari) 2019/2088 è un regolamento europeo che impone agli asset manager di classificare i propri fondi in tre categorie: Articolo 8: fondi che promuovono le caratteristiche ambientali e sociali, Articolo 9 che perseguono l'investimento sostenibile con obiettivi misurabili o Articolo 6 che non hanno necessariamente un obiettivo di sostenibilità. Per ulteriori informazioni consultare: https://eur-lex.europa.eu/eli/reg/2019/2088/oj?locale=it.
Principali rischi del Fondo
Costi
- Costi di ingresso
- 4,00% dell'importo pagato al momento della sottoscrizione dell'investimento. Questa è la cifra massima che può essere addebitata. Carmignac Gestion non applica alcuna commissione di sottoscrizione. La persona che vende il prodotto vi informerà del costo effettivo.
- Costi di uscita
- Non addebitiamo una commissione di uscita per questo prodotto.
- Commissioni di gestione e altri costi amministrativi o di esercizio
- 1,51% del valore dell'investimento all'anno. Si tratta di una stima basata sui costi effettivi dell'ultimo anno.
- Commissioni di performance
- 20,00% max. della sovraperformance in caso di performance superiore a quella dell'indice di riferimento da inizio esercizio, a condizione che non si debba ancora recuperare la sottoperformance passata. L'importo effettivo varierà a seconda dell'andamento dell'investimento. La stima dei costi aggregati di cui sopra comprende la media degli ultimi 5 anni, o dalla creazione del prodotto se questo ha meno di 5 anni.
- Costi di transazione
- 0,63% del valore dell'investimento all'anno. Si tratta di una stima dei costi sostenuti per l'acquisto e la vendita degli investimenti sottostanti per il prodotto. L'importo effettivo varierà a seconda dell'importo che viene acquistato e venduto.
Performance
| Carmignac Patrimoine | 8.8 | 0.7 | 3.9 | 0.1 | -11.3 | 10.5 | 12.4 | -0.9 | -9.4 | 2.2 |
| Indice di riferimento | 16.0 | 8.4 | 8.1 | 1.5 | -0.1 | 18.2 | 5.2 | 13.3 | -10.3 | 7.7 |
| Carmignac Patrimoine | - 0.6 % | + 2.3 % | + 1.4 % |
| Indice di riferimento | + 2.9 % | + 5.3 % | + 6.3 % |
Fonte: Carmignac al 29 nov 2024.
Le performance passate non sono un'indicazione delle performance future. Le performance sono calcolate al netto delle spese (escluse eventuali commissioni di ingresso applicate dal distributore)
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Le performance passate non sono un'indicazione delle performance future. Le performance sono calcolate al netto delle spese (escluse eventuali commissioni di ingresso applicate dal distributore). Il rendimento può aumentare o diminuire a causa di oscillazioni valutarie per le quote senza copertura valutaria.
La decisione di investire in detto fondo dovrebbe tenere conto di tutti i suoi obiettivi e le sue caratteristiche descritte nel relativo prospetto. Il riferimento a titoli o strumenti finanziari specifici è riportato a titolo meramente esemplificativo per illustrare titoli attualmente o precedentemente presenti nei portafogli dei Fondi della gamma Carmignac. Tale riferimento non è volto pertanto a promuovere l’investimento diretto in detti strumenti né costituisce una consulenza di investimento. La Società di Gestione ha la facoltà di effettuare transazioni con tali strumenti prima della pubblicazione della comunicazione. I portafogli dei Fondi Carmignac possono essere modificati in qualsiasi momento. Il riferimento a titoli o strumenti finanziari specifici è riportato a titolo meramente esemplificativo per illustrare titoli attualmente o precedentemente presenti nei portafogli dei Fondi della gamma Carmignac. Tale riferimento non è volto pertanto a promuovere l’investimento diretto in detti strumenti né costituisce una consulenza di investimento. La Società di Gestione ha la facoltà di effettuare transazioni con tali strumenti prima della pubblicazione della comunicazione. I portafogli dei Fondi Carmignac possono essere modificati in qualsiasi momento. Scala di Rischio del KID (documento contenente le informazioni chiave). Il rischio 1 non significa che l'investimento sia privo di rischio. Questo indicatore può evolvere nel tempo. L’orizzonte di investimento raccomandato si intende come periodo minimo e non è una raccomandazione a vendere allo scadere di tale periodo.
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Italia: I prospetti, KID e rapporti di gestione annuali del Fondo sono disponibili sul sito www.carmignac.it o su semplice richiesta alla Società di Gestione. Gli investitori possono accedere a un riepilogo dei loro diritti in italiano al seguente link sezione 6.
In Svizzera, i prospetti, il KID e i rapporti di gestione annui sono disponibili sul sito internet www.carmignac.ch e presso il nostro rappresentante di gestionein Svizzera, CACEIS (Switzerland), S.A., Route de Signy 35, CH-1260 Nyon. Il soggetto incaricato dei pagamenti è CACEIS Bank, Montrouge, succursale a Nyon / Svizzera, Route de Signy 35, 1260 Nyon. Gli investitori possono accedere a un riepilogo dei loro diritti in italiano al seguente link sezione 6.